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Général

Qu'est-ce que StellaNova?

StellaNova est une plateforme de financement participatif en capital. Notre plateforme permet aux petites entreprises ayant besoin de capital de lever des fonds en offrant des titres à toutes les personnes intéressées à investir dans leurs projets. Les sites web et mobile de StellaNova facilitent ce processus en ligne.

En plus d'aider les petites entreprises à réussir leurs campagnes de financement participatif, StellaNova leur permet de pleinement tirer profit de la force de leurs nouveaux partenaires, grâce à une série de fonctionnalités visant à faciliter les communications et la collaboration avec les actionnaires. StellaNova est également excitant pour les investisseurs du grand public, ces derniers ayant maintenant la possibilité d'investir dans les entreprises canadiennes, autrement que par l'entremise de la Bourse (principalement des grandes entreprises) ou des fonds d'investissements régionaux.

StellaNova favorise la prospérité de l'économie et vise à devenir la plateforme de financement participatif en capital incontournable des investisseurs et des petites entreprises au Canada.

Qu'est-ce que le financement participatif en capital?

Le financement participatif consiste à utiliser le pouvoir de l'internet et des médias sociaux dans le but de recueillir de petites sommes auprès du plus grand nombre de personnes possibles, dans le but de financer différents types de projet.

On distingue principalement trois types de financement participatif:

  1. Le don: les supporteurs d'un projet font un don dans le but de contribuer à la réalisation du projet
  2. La prévente: les supporteurs d'un projet échange un montant d'argent en retour d'une récompense ou du produit/service à être développé avec l'argent amassé
  3. En capital: des investisseurs achètent des titres de créance (comme des obligations) ou des titres donnant droit à une participation aux bénéfices éventuels (comme des actions).

Les deux premiers types de financement, bien que légal, ne sont pas encadrés par les autorités en valeurs mobilières des provinces canadiennes. De son coté, le financement participatif en capital est très récent au Canada (2015), le processus étant maintenant légal et encadré par les autorités en valeur mobilières des six provinces suivantes: Colombie-Britannique, Manitoba, Nouveau-Brunswick, Nouvelle-Écosse, Québec, Saskatchewan.

Est-ce que StellaNova est inscrite à titre de courtier?

Vous êtes sur un site Web d’un portail de financement qui n’est pas inscrit en vertu de la législation canadienne en valeurs mobilières et qui ne fournit aucun conseil sur la convenance des titres admissibles ou la qualité de l’investissement.

Vous n'avez pas trouvé une réponse?

Contacter directement notre équipe de support à info@stellanova.ca

Autres questions?

Entreprises

Pourquoi le financement participatif en capital ?

Il peut être très difficile pour une entreprise de trouver des fonds pour financer sa croissance : entre le love money et le capital de risque, il n’y a que très peu d’options vers lesquelles se tourner.

Le financement participatif, ou crowdfunding, a fortement gagné en popularité au début de la décennie. Émergeant de la désintermédiation financière et profitant de l’ubiquité des médias sociaux, il permettait jusqu’à tout récemment de lever des fonds sous forme de don, de récompense ou de prévente.

Maintenant encadré par les autorités en valeurs mobilières de six provinces canadiennes (Colombie-Britannique, Manitoba, Nouveau-Brunswick, Nouvelle-Écosse, Québec, Saskatchewan), le financement participatif en capital, où une entreprise reçoit des fonds en échange de titres, représente une formidable alternative aux méthodes de financement traditionnelles.

Le financement participatif en capital est un moyen simple et transparent de lever des fonds. Non seulement obtiendrez-vous votre financement, mais vous enrôlerai une importante base de supporteurs qui deviendront vos promoteurs et conseillers par excellence. Démarrer une campagne de financement sur StellaNova vous apportera une très grande visibilité sur votre marque et le succès de votre campagne démontrera et confirmera hors de tout doute la demande et l'intérêt pour la proposition de valeur de votre entreprise.

Quel est le processus de levée de fonds via StellaNova?

  1. Enregistrement:
    La première étape consiste à créer votre profil usager sur notre site StellaNova.ca.
  2. Soumettre une application:
    Une fois votre enregistrement sur StellaNova complétée, vous pourrez soumettre une application pour émettre une offre via StellaNova.ca. Dans les 72 heures suivant la réception de votre application, nous vous contacterons pour discuter à savoir si votre entreprise est apte à passer à l'étape suivante.
  3. Acceptation de l'application:
    Si votre entreprise est éligible pour créer une offre sur StellaNova.ca et que nous jugeons que vous avez de bonnes chances de succès sur notre plateforme, nous vous suggérerons tout d'abord un échéancier visant à structurer le déroulement de votre campagne. Vous aurez également accès à notre gabarit d'offre standard qui vous permettra de facilement saisir l'information requise et respectant le cadre réglementaire édicté par les autorités en valeurs mobilières participantes.
    Vous devrez également compléter une vérification des antécédents de votre entreprise, notamment les administrateurs, les membres de la haute direction et les promoteurs. Nous vous dirigerons vers notre partenaire à qui nous avons externalisé cette activité.
  4. Vidéo:
    La vidéo offre la meilleure possibilité de connexion émotionnelle avec l'investisseur. Les sections écrites de l'offre répondent principalement aux questions rationnelles, mais la vidéo rejoint les investisseurs sur le plan émotif.
  5. Plan marketing:
    La majorité des fonds recueillis par le biais du financement participatif proviennent des réseaux de contacts existants d'une entreprise, c'est-à-dire des gens qui sont déjà connectés à votre entreprise d'une certaine façon, notamment vos clients, utilisateurs, employés, acteurs de l'industrie, amis, famille, collègues et tout autre personne en lien avec votre entreprise. Inciter et convaincre les membres de votre réseau à investir est la clé d'une campagne de financement participative réussie.
    La création d'un plan marketing et communication couvrant la période avant, pendant et après la campagne est également un important facteur de réussite.
  6. Lancement officiel de la campagne:
    Une fois les antécédents de l'entreprise vérifié, l'offre, la vidéo et le plan marketing complétés et validés par StellaNova, votre campagne pourra officiellement débuter et votre offre sera affichée sur StellaNova.ca. Les investisseurs pourront y participer et les fonds seront détenus en fiducie jusqu'à la conclusion de la campagne. Tous les investissements sont effectués via notre plateforme de paiement sécurisée. L'offre restera affichée pendant une période prédéterminée par votre entreprise, jusqu'à un maximum de quatre-vingt-dix jours.
  7. Fermeture de l'offre :
    Chaque entreprise qui atteint sa cible de financement recevra ses fonds une fois le cycle de financement complété. Si l'entreprise ne parvient pas à atteindre son objectif de financement, tous les fonds recueillis pendant la campagne seront retournés aux investisseurs.
  8. Post-offre
    StellaNova met à votre disposition des outils de communication afin que vous puissiez maximiser pleinement le potentiel de votre nouvel actionnariat en les invitant à participer à vos efforts de différentes manières, notamment en:
    • Leur demandant conseils
    • Leur demandant leur opinion
    • Leur faisant des offres spéciales
    • Leur communiquant la progression de votre entreprise

Quelles sont les critères d'admissibilités minimales pour lever des fonds via StellaNova?

  • Le siège social de l'entreprise doit être situé dans l'une des provinces suivantes: Colombie-Britannique, Québec, Nouvelle-Ecosse ou Nouveau-Brunswick
  • L'entreprise ne peut pas avoir effectué plus d'une levée de fonds en utilisant la dispense de prospectus pour les entreprises en démarrage au cours de l'année civile en cours

Combien de fonds une entreprise peut-elle lever via StellaNova?

$250,000 CAD par placement et un maximum de deux placements par année civile. Les investisseurs peuvent investir un maximum de $1,500 par levée de fonds.

Quelle est la durée d'une campagne de financement?

Chaque entreprise peut déterminer la durée de sa campagne de financement, cependant cette dernière doit être d'une durée maximale de 90 jours.

Qui est responsable de la commercialisation et de la promotion de l'offre des entreprises?

L'entreprise est responsable de la commercialisation et de la promotion de son offre. Le portail de financement ne fournit aucun conseil aux souscripteurs ni ne fait de recommandation ou de déclaration sur la convenance des titres admissibles ou sur la qualité de l’investissement.

Que se passe-t-il une fois qu'une offre atteint sa cible de financement et se termine?

Une fois que la documentation juridique est complétée, l'argent est transféré dans le compte bancaire de l'entreprise et les titres sont émis aux investisseurs participants.

Que se passe-t-il si l'objectif de financement n'est pas atteint dans les délais de la campagne?

Si l'objectif de financement n'est pas atteint dans la période d'offre, l'offre expirera et l'argent investi, détenu en fiducie, sera remboursé aux investisseurs concernés.

Combien de temps est nécessaire pour que mon offre soit affichée sur StellaNova.ca?

Évidemment nous n'avons pas encore de statistiques à ce sujet, mais nous croyons qu'une entreprise ayant beaucoup de volonté pour compléter les différentes étapes (préparation de l'offre, préparation d'une vidéo, préparation du plan marketing, etc.) sera en mesure de voir son offre affichée sur StellaNova dans un délai de deux à quatre semaines.

Est-il possible de lever une somme plus élevée que l'objectif de financement énoncé dans l'offre?

Chaque entreprise fixe un objectif de financement et a la possibilité de fixer un plafond (indépendant de l'objectif) de financement plus élevé. Si l'objectif de financement est atteint, tout montant supplémentaire peut être collecté jusqu'à l'atteinte du plafond de financement.

Quel est le coût de lever des fonds à l'aide de StellaNova?

Nous alignons notre succès avec le vôtre! Avec StellaNova, vous ne serez facturé que si votre campagne est un succès!

Il y a principalement trois frais à considérer lorsqu'une entreprise veut faire une campagne sur StellaNova:

  • Frais de vérification des antécédents des administrateurs et des membres de la haute direction: environ 60$ + taxes par individu, payable au moment de la vérification.
  • Frais de commission: si votre campagne atteint son objectif de financement, StellaNova percevra une commission de 8% sur chaque investissement ou 5% sur les investissements effectués par tout nouvel investisseur que vous nous aurez préalablement référé.
  • Frais de transaction électronique: si la campagne atteint son objectif de financement, vous serez facturé pour les frais chargés par le fournisseur de paiement en ligne de StellaNova (environ 3% du total des transactions par carte de crédit)

La commission et les frais de transactions de carte de crédit ne sont payable que si votre entreprise atteint son objectif de financement. Advenant cette éventualité, l'argent sera transféré dans le compte bancaire de votre entreprise, moins les frais de commission et de transaction.

En plus des frais de StellaNova, il est important de se rappeler qu'il pourrait y avoir des coûts additionnels associés au développement de votre offre, par exemple la production d'une vidéo ou de conseils juridiques.

Est-ce que mon offre sera acceptée par StellaNova?

StellaNova se réserve le droit absolu d'accepter ou de refuser les offres avant qu'elles ne soient répertoriées sur le portail.

Nous allons évaluer votre entreprise en considérant un certain nombre de critères d'admissibilité. Nous allons également évaluer si votre entreprise a une chance raisonnable de succès en déposant son offre sur notre site.

Comment mon entreprise peut-elle gérer des centaines d'investisseurs?

Une bonne communication avec vos investisseurs est primordiale. Les entreprises doivent respecter certaines exigences des lois coporatives applicables en ce qui concerne l'information devant être communiquée aux actionnaires. De plus, des communications supplémentaires sont recommandées pour tirer pleinement avantage de vos nouveaux supporteurs. StellaNova offrira des outils de communication pour les entreprises ayant levé des fonds à travers sa plateforme afin qu'elles puissent profiter de cette communauté très engagée.

Puis-je investir dans l'offre de ma propre entreprise?

Oui, tout à fait.

Investisseurs

Pourquoi investir à travers le financement participatif en capital?

StellaNova.ca est une plateforme de financement participatif en capital permettant aux petites entreprises canadiennes* de lever des fonds en offrant au public des titres de créances (p.ex., des obligations) ou des titres donnant droit aux bénéfices éventuel (p.ex., des actions). Les investisseurs* peuvent quant à eux investir directement dans de petites entreprises canadiennes de leur choix, ce qui leur était difficile de faire auparavant.

*Les entreprises émettrices et les investisseurs doivent être résidents d'un des territoires canadiens suivants pour être en mesure d'émettre une offre ou souscrire à des titres via StellaNova: Colombie-Britannique, Nouveau-Brunswick, Nouvelle-Écosse et Québec

Quelles sont les avantages d'investir à travers StellaNova?

StellaNova démocratise l'accès au financement des petites entreprises canadiennes en offrant à la communauté la possibilité de participer à l'émergence des petites entreprises qui créeront le futur de demain. StellaNova vous permettra d'investir dans des petites entreprises prometteuses orientées vers la croissance de leurs affaires.

Avec StellaNova, non seulement vous pouvez supporter les entrepreneurs et les projets dans lesquels vous croyez, mais vous partagerez également leur succès. Voici les avantages que vous apporte StellaNova:

  • Opportunités: StellaNova vous donne accès à un choix de petites entreprises en croissance à la recherche de capital, cela vous permet de rapidement trouver une petite entreprise que vous voulez encourager et participer à son succès éventuel.
  • Connaître le pouls de la communauté: StellaNova permet de facilement connaître la perception des membres de la communauté par rapport à une offre donnée.
  • Sans frais: les investisseurs n'ont aucun frais à assumer lorsqu'ils investissent via StellaNova.
  • Simplicité: Investir via StellaNova est facile, les règles sont simples et les offres accessibles en ligne en tout temps.
  • Transparence: En tant qu'investisseur, vous pouvez échanger avec les responsables de l'entreprise pendant la période de la levée de fond.

Puis-je investir via StellaNova?

Pour investir via StellaNova, il faut avoir dix-huit ans et plus et être résident d'une des provinces canadiennes suivantes: Colombie-Britannique, Québec, Nouvelle-Écosse, Nouveau-Brunswick

Quel est le processus d'investissement?

  1. Inscription: Vous devez tout d'abord vous inscrire sur StellaNova.ca
  2. Consulter les offres affichées sur StellaNova.ca
  3. Investir: lorsque vous avez sélectionné une offre qui vous intéresse, nous vous demanderons de saisir de l'information nous permettant de vérifier votre identité, puis vous pourrez procéder au paiement en ligne. Vos fonds seront conservés en fiducie jusqu'à la fermeture de l'offre.
  4. Fermeture de l'offre: lorsque l'offre prend fin, vous serez avisé.
    1. Si l'entreprise atteint son objectif de financement, les titres sont émis aux investisseurs et les fonds transférés à l'émetteur de l'offre
    2. Si l'entreprise n'atteint pas son objectif de financement, les fonds sont remboursés aux investisseurs et aucun titre n'est émis.
  5. Post-offre: En tant que détenteur de titres, il se peut que les entreprises communiquent avec vous de façon regulière. De plus, en vertu des lois corporatives applicables, vous pourrez avoir accès à certaines informations complémentaires. Attendez-vous également à ce que les entreprises dans lesquelles vous avez investi vous contactent pour solliciter votre aide (conseils, sondages, offres, etc.). StellaNova ne gère pas les communications entre entreprises et investisseurs, mais pourra offrir aux entreprises des outils pour faciliter la communication avec leurs investisseurs.

Quelle est la durée d'une campagne de financement?

Chaque entreprise peut déterminer la durée de sa campagne de financement, cependant cette dernière peut être d'une durée maximale de 90 jours.

Quel est le montant maximal pouvant être investi par investisseur lors d'une campagne?

Les investisseurs peuvent investisseurs jusqu'à 1,500$ CAD par levée de fonds. Il n'y a aucune limite quant au nombre de levée de fonds dans lesquelles un investisseur peut participer.

Quel est le montant maximal pouvant être levé par entreprise par offre?

Le montant maximal d'une offre depend de la dispense utilisée par une entreprise :
  • Sous la dispense 45-319; le montant maximal d'une offre faite par une entreprise est de 250,000$ CAD. Une entreprise a le droit d'effectuer un maximum de deux levée de fonds par année civile, pour une somme totale maximale de 500,000$ CAD.
  • Sous la dispense 45-108; le montant maximal d'une offre faite par une entreprise est de 1,500,000$ CAD. Le nombre de placement par ans n'est pas limité mais la sommes des montants obtenus sous la dispense de prospectus pour financement participatif des 12 mois précédant le début de la durée du placement ne peut accéder 1,500,000$ CAD.

Est-ce que participer à une offre de financement participatif en capital est risqué?

Pour prendre une décision éclairée, vous devez bien comprendre les risques liés à l’offre de financement participatif, notamment les suivants :

  • Les titres d’émetteur en démarrage sont risqués. Les statistiques démontrent qu’un pourcentage élevé d’entreprises en démarrage échouent. Vous pourriez perdre la totalité du montant que vous avez investi.
  • Que connaissez-vous sur les personnes qui exploitent l’entreprise? Ont-elles les connaissances et l’expérience nécessaires pour la diriger? Certaines entreprises sont dirigées par des personnes inexpérimentées. Avant d’investir, renseignez-vous sur les personnes qui exploitent l’entreprise.
  • Avez-vous les moyens d’être patient? Si vous croyez devoir revendre vos titres à court terme, ce type d’investissement pourrait ne pas vous convenir. Vous pourriez devoir attendre pendant une période indéfinie pour revendre vos titres ou être dans l’impossibilité de le faire.
  • Une grande quantité de renseignements et d’analyses sur les grandes sociétés sont disponibles. Ce n’est pas le cas pour les petites entreprises. Vous pourriez recevoir beaucoup moins d’information avant ou après votre placement. Les petites entreprises sont habituellement peu médiatisées.

Si vous êtes prêt à prendre des risques et à investir dans un projet de financement participatif, vous pourriez juger bon de le faire dans une entreprise d’un secteur que vous connaissez bien. Ainsi, vous serez davantage en mesure d’évaluer ses chances de succès.

Ref. http://www.lautorite.qc.ca/fr/crowdfunding-3-choses-conso.html

Quels sont les frais encourus par les investisseurs lors d'une participation dans une campagne?

Aucun frais ne sont chargés aux investisseurs pour investir dans les offres disponibles via StellaNova.ca

Est-ce que StellaNova effectue une vérification diligente sur les offres qui sont présentées sur son site?

Nous faisons vérifier les antécédents des entreprises ainsi que ceux de leurs administrateurs et dirigeants, mais nous n’effectuons pas de vérification diligente des offres présentées sur notre site web. De plus, nous ne fournissons aucun conseil aux investisseurs ni ne faisons de recommandation ou de déclaration sur la convenance des titres admissibles ou sur la qualité de l’investissement.

De quoi ai-je besoin pour investir?

Lors de votre inscription, nous vous demanderons de nous fournir une preuve de résidence (p.ex., une image de votre permis de conduire), puis lorsque vous aurez sélectionné une offre dans laquelle vous désirez investir, vous aurez besoin d'une carte de crédit pour procéder au paiement.

Comment puis-je vendre mes parts suite à mon investissement?

Comme votre investissement sera fait dans le cadre d'une offre d'une entreprise utilisant une dispense de prospectus, il ne vous sera possible de revendre vos titres que sous le régime d'une autre dispense ou après l'expiration d'un délai de quatre mois suivant le moment ou l'émetteur devient émetteur assujetti.
Par conséquent, il est important de comprendre que vous ne pourrez vendre vos titres au moment où vous le désirez, et qu'il est même possible que vous ne puissiez jamais les revendre.

Comment pourrais-je obtenir un retour sur investissement?

Premièrement, une entreprise peut choisir de distribuer des bénéfices aux actionnaires sous la forme d'un dividende. Cependant, cela ne se produit généralement pas dans les petites entreprises axées sur la croissance, puisque tout le bénéfice est généralement réinvesti dans l'entreprise pour la faire croître.

Deuxièmement, les retours peuvent être réalisés lorsque les actions sont vendues pour une valeur plus élevée que leur coût d'acquisition. Cela peut se produire dans un certain nombre de circonstances, par exemple si l'entreprise décide de racheter des actions auprès d'investisseurs, ou si la société est achetée.

Cela étant dit, il n'y a aucune garantie que vous serez en mesure de vendre vos actions lorsque vous le souhaitez. Par conséquent, le moment et la nature de votre retour sont incertains.

Comment pourrais-je annuler un investissement?

Vous disposez de 48 heures pour annuler votre souscription en envoyant un avis au portail de financement à : info@stellanova.ca

Vous aurez également 48 heures pour annuler vos investissements sur avis de l'émetteur de toute modification du document d'offre au cours de la campagne.